연금저축보험에 가입해서 은퇴 후 필요한 자금을 준비하는 분들이 많이 있습니다.
최근 연금저축보험에서 연금저축펀드로 전환하려고 하는 사람들이 많이 있습니다.
연금저축보험 연금저축펀드 전환 가능 여부 이전 방법 그리고 주의사항에 대해 알려드리겠습니다.
연금저축보험 연금저축펀드 전환 가능여부
1.연금저축보험 이전 가능 상태
연금저축보험 가입한상태에서 연금저축펀드로 전환은 할수 있습니다.
연금저축보험을 해지하고 다시 재가입하는 것이 아니라 이전 방식으로 연금저축펀드로 전환하는 것 입니다.
하지만 이전가능한 상태인지 먼저 확인을 해야합니다.
본인이 가입한 연금저축보험 보험사 사이트에 접속하여 중도 이전 가능여부를 확인해야 합니다.
보험사마다 조금씩 다르지만 일부 보험사에서는 중도 이전을 제한하는 것도 있습니다.
또는 연금저축보험에 가입 후 일정 기간이 지나야지만 이전 가능할 수 있습니다.
그렇기 때문에 연금저축펀드 이전하기 전 반드시 연금저축보험 이전 가능 상태를 먼저 확인해야 합니다.
2. 연금저축펀드 계좌 개설
연금저축보험에서 연금저축펀드로 이전이 가능한 상태라면 본인이 가입할 연금저축펀드 증권사 계좌를 개설해야 합니다.
증권사 계좌 개설은 비대면으로 간단하게 개설할 수 있습니다.
개설할 때 신분증이 필요하기 때문에 주민등록증, 여권이 준비해야 합니다.
3. 연금저축보험 이전 신청
기존에 가입한 연금저축보험사에 접속하여 연금저축보험 계좌 이전을 신청합니다.
신청서 작성 및 이전하려는 연금저축펀드 증권사 선택, 계좌 입력합니다.
4. 연금저축펀드 이전 완료
이전 완료 후에는 이전된 금액 확인 후 연금저축펀드로 투자를 진행하면 됩니다.
연금저축보험 연금저축펀드 이전시 주의사항
연금저축보험에서 연금저축펀드 이전 할 때는 반드시 계좌 이전으로 진행해야 합니다.
연금저축보험 해지 후 다시 연금저축펀드로 가입할 경우 세액 공제 혜택받은 것을 다시 반납해야합니다.
이전으로 진행하면 기존 세액공제 혜택이 유지됩니다.
연금저축보험과 달리 연금저축펀드는 투자로 인해 원금 손실가능성이 있습니다.
그렇기 때문에 위험성이 있으니 신중하게 투자해야 합니다.
이전할 때 대략적으로 1주에서 2주정도 시간이 소요될 수 있습니다.